【大纪元2025年01月15日讯】（英文大纪元记者Javier Simon报导／赵孜济编译）在历史性的股市反弹中，交易所交易基金（ETF）以创纪录的数字结束了这一年。ETF在11月获得1644.3亿美元的净流入后，历史上首次获得1.03万亿美元的净流入。这使ETF总资产达到创纪录的超过10万亿美元。
领头的资金来自Vanguard、Blackrock和Invesco等知名企业。
以下是一些最大的赢家：
Vanguard标准普尔500 ETF
iShares Core S&P 500 ETF
Vanguard Total Stock Market ETF
Invesco QQQ信托
iShares核心美国综合债券ETF
这是突然的飙升吗？ETF自1990年代以来一直在美国存在。长期以来，它们一直以其低成本、良好的流动性和即时多元化而著称。
但在你决定投资之前，重要的是要尽可能了解ETF和ETF的不同类型。
什么是ETF？
ETF是一揽子不同的资产，如股票和债券。你可以通过经纪账户购买ETF的股票，就像购买普通股一样。ETF可以投资许多股票。顶级ETF由知名金融机构的专业团队管理。
这就是说，ETF可以省去你研究和选择个股或债券的时间和精力来创建投资组合。这使它们在新手投资者中非常受欢迎。
另一个吸引人的品质是它们通常成本低。平均ETF费用或费用比率约为0.42%。但你可以找到费用率接近0.04%的ETF。这意味着你将为10,000美元的投资支付4美元的年费。
费用有所不同，ETF的类型也会有所不同。有些ETF投资股票，有些ETF投资债券，其它ETF投资石油和黄金等商品，而另一些则投资于比特币等加密货币。每个ETF也有自己的目标和投资策略。
因此，在你投资之前，让我们看看你可以使用的不同种类的ETF。
指数ETF
指数ETF也称为被动ETF，旨在跟踪或模拟特定市场指数（如标准普尔500指数）的表现。该指数包含美国最大公司的股票，通常被视为整个股票市场的代表。从上面可以看出，今年四只领先的ETF中有两只跟踪标准普尔500指数。但还有其它广泛的指数，如罗素（Russell）2000、纳斯达克和道琼斯工业平均指数（DJIA）。
由于指数ETF是被动管理的，它跟踪已经存在的指数的表现，因此它们通常比主动管理基金的费用更低。
以下是一些最大的指数ETF：
SPDR S&P 500 ETF信托
iShares Core S&P 500 ETF
Vanguard标准普尔500 ETF
Vanguard Total Stock Market ETF
Invesco QQQ信托系列 I
主动型ETF
主动型ETF的目的不是跟踪特定指数的表现。相反，它们的经理使用不同的策略和研究来“主动积极地”挑选基金中的证券，以跑赢市场指数或提供更高的回报。因此，主动型ETF的费用通常高于被动管理的ETF。
以下是一些顶级主动管理的ETF：
摩根股票溢价收益基金
Dimensional美国核心股票2 ETF
摩根超短收入ETF
摩根纳斯达克股票溢价收入ETF
富达总债券ETF
行业ETF
行业ETF投资于涉及金融、能源和技术等特定行业领域的公司的股票。行业ETF的表现取决于目标行业或行业在任何特定时间的实力。因此，如果你对特定产品的表现和潜力有信心，那么你可以尝试投资跟踪该行业的ETF。
以下是全球行业分类标准（GICS）定义的一些领域：
通信服务
非必需消费品
消费必需品
能源
财务
保健
工业
信息技术
材料
房地产
公用事业
请记住，这些ETF可能不像指数ETF或主动型ETF那样多元化。工业部门在很大程度上会受到不同因素的影响，例如新兴技术、政府政策、地缘政治动荡和全球经济状况。
ETF数据库排名定义的顶级行业是科技、金融、医疗保健、能源和房地产。
大宗商品ETF
这些ETF投资于黄金、石油甚至农作物等原材料的价值。一些ETF投资与这些原材料有关的公司，例如金矿。其它ETF投资于实物商品本身。
大宗商品ETF可能非常有波动性。许多金融专家建议不要将超过5%～10%的投资组合投资于大宗商品。
为了帮助你入门，以下是一些流行的商品ETF：
富兰克林负责任采购黄金ETF
Invesco Agriculture Commodity Strategy No K-1 ETF
USCF黄金策略加收益基金
简化大宗商品策略No K-1 ETF
USCF SummerHaven动态商品策略No K-1 Fund
比特币ETF
这些ETF的正式名称为现货比特币ETF，旨在跟踪比特币的价格。这些ETF将比特币作为储备。但是，购买现货比特币ETF的份额与直接投资加密货币不同。你可以通过普通经纪账户，而不是加密货币交易所购买现货比特币ETF的股票。这使得它对过去可能对购买个人加密货币犹豫不决的投资者特别有吸引力。事实上，第一批现货比特币ETF于2024年获得美国证券交易委员会的批准。
以下是一些领先的现货比特币ETF：
IShares比特币信托
灰度比特币信托
Fidelity Wise Origin比特币基金
ARK 21Shares比特币ETF
Bitwise比特币ETF信托
债券ETF
这些ETF投资于各种类型的债券。这些可以包括来自不同国家/地区的公司、政府和市政债券。
以下是一些表现最好的债券ETF：
Vanguard Total Bond Market ETF
iShares核心美国综合债券ETF
Vanguard Total International Bond ETF
iShares 20+年期国债ETF
Vanguard中期公司债券ETF
你应该投资ETF吗？
如果你正在寻找多元化和低成本的投资，那么ETF可能适合你。但正如你所看到的，ETF有很多类型，它们的操作也非常不同。这可能是一个加分项，因为它们吸引了不同类型的投资者及其偏好。ETF跟踪主要股票指数、债券市场、实物原材料、加密货币等等，所以对于那些想要跟踪各种投资组合的人来说，ETF是一个很好的选择。此外，许多机器人顾问使用ETF构建投资组合，为“一劳永逸”的投资者提供了这些有吸引力的选择。
与任何类型的投资一样，ETF也存在风险。你需要仔细研究投资目标、费用、流动性和市场风险等因素，以找到适合你的ETF。◇
原文“ETFs Hit Record Inflow: Should You Jump In?”刊于英文《大纪元时报》网站。
《大纪元时报》版权所有©2024。本文仅代表作者的观点和主张，内容仅作一般资讯参考用，没有任何推荐或招揽之用意。大纪元不提供投资、税务、法律、财务规划、房地产规划或其它个人理财的建议。大纪元不担保文章内容的准确性或时效性。
责任编辑：韩玉#
