【大纪元2024年10月22日讯】（大纪元记者蔡溶纽约报导）新型诈骗手段瞄准老年人，而近年来的金融诈骗案中，华人常被利用作为“现金快递员”参与犯罪。近日，罗德岛接连发生两起针对老年人的网路诈骗案，两名嫌疑人已被联邦拘留。
其中一名嫌疑人是来自加拿大的22岁华裔刘吉瑞（Jirui Liu，音译），他涉嫌充当“金钱快递员”，参与诈骗计划，从一名老人处骗取了3.5万美元现金及价值13.5万美元的金条。9月26日，他在罗德岛地方法院出庭，被控串谋电汇诈欺、电汇诈欺、共谋洗钱和洗钱罪。
根据法庭文件，一名79岁的老人在网上购物时，收到一条弹出讯息，警告他因试图购买儿童色情制品而被调查，并提供了一个电话号码，指示他拨打以解决这个问题。老人拨打电话后，诈骗者谎称他的社会安全号码已被泄露，被用于洗钱和其它非法活动，政府准备扣押他的资产。
接着，诈骗者安排老人与冒充联邦当局的共谋者和假扮的“花旗银行反诈骗部门”员工联系，假称财政部将注销他的社会安全号并重新给他发一个新号码，同时要求他将其资产转交给“政府”保管，以便在调查期间“保全”资金安全。
第一次通话从上午9点半一直持续到下午4点半，期间诈骗者告诉老人，他“必须保持安全线路”。他们指示老人前往多家比特币自动取款机存款，但老人无法完成这些交易。诈骗者一直和老人保持联系，随后告知他，有人会前往他家取款，老人于是取出了3万美元现金，一名亚裔男子骑着摩托车到他家取走这笔钱。
之后，诈骗者表示财政部更偏好黄金交易，于是指示老人到罗德岛的一家黄金交易商购买价值13.5万美元的金条。事后，老人报警时告诉警察，银行职员和他最初尝试进行比特币自动取款机交易的便利店，有几个人都曾提醒他是否遭遇诈骗，然而，诈骗者指示他不要说话。
老人后来告诉警方，另一名亚裔男子到他家取走了金条，并且两人需要对口令 “月亮”（moon）作为见面暗号。交易完成后，诈骗者还想进行另一次交易，并承诺老人，他们会给他留下1.7万美元用于支付账单。
就在那时，老人前往花旗银行，向工作人员详述了所遭遇的事情。银行职员听后告诉他，他已经上当受骗了。老人随即告知银行职员，那个一直与他联系的人，正在等待他交出价值16万美元的金条。在意识到自己被骗之后，老人选择报警。
9月25日，国土安全调查局（HSI）安排以假金条设局，老人拍下假金条的照片和收据并传给诈骗者。诈骗者通知他，当天下午2点半将有人到他家取金条，并提供见面暗号“月亮”。诈骗者还询问老人当天的衣着和黄金包装细节，并指示他将黄金隐藏在包装中，不要让来取货的“快递员”看到。HSI特工在现场监视，最终在刘吉瑞前来取货时于门外将其逮捕。
通过微信结算犯罪提成
刘吉瑞当时驾驶着租来的奔驰车，每月租金2,500美元。他被捕后，通过国语翻译向HSI特工表示，他已在美国停留近三个月，期间主要住在纽约，有时前往洛杉矶。刘吉瑞提到，他在游戏 “英雄联盟 ”中认识了一名中国人，对方的真实身份不详，只知道游戏中的用户名。
刘声称从未见过此人，对方请他去取货并运送至纽约，刘曾询问取货内容是否为毒品，对方说不是毒品，并承诺支付500美元报酬，让他将“货”带到纽约的一处公园，通过微信或阿里平台结算报酬。
另一起针对老年人的网路诈骗案与此类似。来自康州的22岁嫌犯帕特尔（Kush J. Patel）于9月23日在罗德岛联邦法院上庭，被控串谋电汇诈骗、共谋洗钱和洗钱罪。
案情显示，HSI在得知一名72岁男子可能是诈骗受害者后，与罗德岛州警方合作展开调查。该老年男子因回应虚假弹出讯息，误信自己的电脑感染病毒，导致自己的身份信息被泄露，他的名字卷入了一场涉及贩毒、洗钱和儿童色情制品的案件。
受害者被告知需要与“联邦贸易委员会特工”联系，并被假特工告知，为了私下解决问题，其资产需要被冻结。在随后的几周里，假冒的“联邦贸易委员会特工”指示受害者，透过电汇从纽约的特定黄金交易商购买三块金条，总额超过36万美元。
老人分别购买了金额9万6,093.96美元、10万1,233.79美元和16万5,762.32美元的金条。前两批金条被诈骗团伙的成员登门取走。
9月21日，执法部门安排受害者使用假包裹进行交付，并在嫌犯帕特尔前来取货后将其逮捕。整个交付过程在餐厅停车场内进行，并由执法人员监视。帕特尔离开停车场后被跟踪，最终在康州被警察截停并逮捕。
这两起案件中，诈骗者均利用虚假威胁骗取受害者的资金，直到联邦调查局和其它执法部门介入调查，成功将嫌疑人绳之以法。
责任编辑：陈玟绮
