【大纪元2013年03月08日讯】(大纪元记者严海编译报导)美联储最新年度压力测试(stress test)结果显示，在一假想的经济急剧衰退期，美国18家最大银行中的17家有足够资金继续进行贷款服务。代表美国银行系统已作好抵御金融体系冲击准备，不致像2008年诉诸政府大笔贷款金援。而高盛的测试结果是最出人意料的。
据《金融时报》报导，该测试结果显示，一旦再次遭逢危机，高盛(Goldman Sachs)将曝险200亿美元的损失，属华尔街银行业中较薄弱，进而局限其支付股息和股票回购数额的能力。而花旗则有望宣布12亿美元回购股票计划。
美联储将使用该压力测试结果于下周正式宣布各银行是否被允许向股东返还数十亿美元的盈利。
如果所要求的资本支出会使资本比率在测试下低于最低标准，美联储允许其在决定公布前降低其支出。
压力测试下，高盛的一级普通股(tier one capital equity)与风险加权资产(risk-weighted capital)的比率降至5.8%。而监管最低要求为5%。摩根士丹利该比率曾一度跌至5.7%。
尽管这两家金融机构“通过”测试，但已接近极限。这排除了大量资本归还股东的可能性。
瑞士信贷(Credit Suisse)分析师们此前预计，高盛的最低一级普通资本比率(tier one common ratio)会是7.3%。但分析师们还说，例如高盛、摩根士丹利和摩根大通等“对资本市场敏感的公司”可能会受到自2013年生效的新资本规则严重冲击。
美联储仍有望允许最大几家银行向股东返还数十亿美元。花旗集团在2012年的压力测试中失败，但在2013年的测试中其资本比率则在较高范围内，为8.3%。
由美国政府多数控股的联合金融公司(Ally Financial)是唯一一家测试没过的银行。该银行最低资本比率仅为1.5%。
美联储理事塔鲁洛(Daniel Tarullo)表示：压力测试是一种评估金融部门弹性的工具。在过去四年中，银行资本品质和数量的显着增加帮助确保银行即使在经济困难时期，仍可以继续向消费者和企业提供贷款。
总体而言，测试结果显示各银行不断提高自己承受极其恶劣的假想经济状况的能力，而且银行业资金状况比金融危机前更稳健。
这回测试，美国银行(BofA)的最低资本比率为6.8%，摩根大通为6.3%，而富国银行为7%。
