【大紀元7月9日訊】〔自由時報記者朱漢崙╱台北報導〕為加強防範洗錢犯罪，在法務部的堅持下，財政部修改現行規定，未來只要單筆現金收付或換鈔交易的金額超過新台幣100萬元者，銀行一律要在5日內通報給法務部調查局，而有關疑似洗錢態樣的通報金額也一律由150萬元降為100萬元，通報時限為10天之內。
洗錢防制法的修正條文將自8月6日起開始實施，財政部金融局也在昨日針對洗錢防制法第7條及第8條授權規定事項作出新修正。以往在同一營業日現金交付金額累積至新台幣150萬元以上，銀行才需要設簿登記，現財政部的新規定趨嚴，除非經過財政部所列舉的6種免申報情形，否則只要單筆現金收付額度超過新台幣100萬元，就要在5日之內以媒體申報方式通報給法務部調查局。
財政部所列舉的6種免申報情形包括：與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內）、公私立學校、公用事業及政府依法設立的基金，因法令規定或契約關係所生的交易應收應付款項；金融機構間交易及資金調度；經銷商申購彩券款項；證券商或期貨商開立的期貨保證金專戶；代收款項交易，其繳款通知書已明確記載交易對象的姓名、身分證明文件號碼、交易種類及金額者。
至於非個人帳戶基於業務需要經常或例行性須存入現金新台幣100萬元以上的百貨公司、量販店、連鎖超商、加油站、醫療院所、交通運輸業及餐飲旅館業等情形，亦可列入免申報範圍，但金融機構必須確認有事實需要，並將名單送法務部調查局核備，往後才可免逐次確認與申報，而金融機構每年至少應審視上述交易對象一次。
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