研究:社交媒體加速銀行擠兌風險 導致SVB倒閉

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【大紀元2023年05月13日訊】(大紀元記者記者趙孜濟編譯報導)在硅谷銀行(Silicon Valley Bank,SVB)於三月份突然倒閉之後,市場參與者很快指出了社交媒體在其倒閉過程中所起到的加速作用。

在SVB倒閉約六個星期後,由一群大學教授共同撰寫的一份工作論文更深入地探討了社交媒體在SVB案例中的因果關係。他們認為銀行業的危機更多地暴露於社交媒體,會放大銀行擠兌風險,並警告其它銀行可能面臨類似的風險。

論文說:「溝通和協調給銀行帶來了風險,特別是當銀行的許多存款沒有保險時」。「在推特上的互動放大了銀行擠兌風險,並從一定程度上加劇銀行的困境乃至最終走向倒閉的命運。」

此外,「鑒於推特內外社交交流越來越普遍,我們預計這種風險不會消失,相反,它也可能會產生更多的影響。」

今年3月倒閉的硅谷銀行是一家主要為初創企業提供服務的公司。該銀行成為自2008年金融危機以來,美國規模最大的倒閉銀行,也是有史以來第二大的倒閉銀行。所有這一切都發生在48小時內。陷入危機的風險投資界投資者哀歎自己在其中的角色——散布恐慌。有人稱其為「由風險投資引起的歇斯底里引起的銀行擠兌」。

該工作論文的作者研究了2020年1月1日至2023年3月13日期間的原始推文(無轉發),其中包括金融機構的現金標籤(股票代碼後帶有$符號)。他們還研究了今年3月上半月的股價數據和每小時股票回報率,以確定與銀行相關的推文對股票波動的影響。

「在擠兌期間,我們發現推特上關於一家銀行的對話強度可以預測每小時內股市的損失,」該論文說,「這些結果與存款人在銀行擠兌期間使用推特進行實時溝通的趨勢一致。」

「更重要的是,SVB並不是唯一一家面臨這種新穎風險的銀行,」作者寫道,「儲戶通過社交媒體進行公開溝通,增加了在社交媒體上被討論的其它銀行的擠兌風險。」

責任編輯:許小惠

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