【大紀元2015年02月07日訊】讀者朋友，大紀元時報為您開闢這個《法國實用法律專家解析》欄目，內容涉及旅法華人、華僑和莘莘學子生活中的各種問題，由資深律師給予貼近實際、通俗易懂的解答。有實際問題需要解答的讀者朋友也可以通過郵件、電話與本報聯繫：電子郵件 dajiyuan.fr@epochtimes.com，電話 +33(0)1 69 24 65 69。
問：我是來法學習的中國留學生，因為房租貴、租房難，所以父母打算從國內匯一筆錢在巴黎購買房子，學成後再出售。聽說法國對匯入的資金有嚴格的審查制度。請問這一制度有何法律依據？當事人如何避免不必要的麻煩？
答：法國審查國外匯款的目的主要是打擊「洗黑錢」活動。所謂「洗黑錢」，根據刑法典第24-1條規定，指以投資、隱瞞或變賣等方式，直接或間接的為犯罪收入提供偽證的行為。
洗黑錢者可被判處5年有期徒刑和375000歐元的罰款。屢次犯罪、職業犯罪或團伙犯罪者可受到加倍處罰。受到牽連的公證人或房地產商可被判取消職業資格。
應履行嫌疑申報者義務的機構如下：
– 銀行和金融機構；
– 房地產商；
– 律師、公證人、法庭執達員和司法管理人（Administrateur judiciaire）。
涉嫌洗黑錢的行動包括：
– 多人多筆匯出無需申報的小額匯款；
– 利用兌換所或運鈔公司轉移不法資金；
– 以現金購買物業、汽車、遊艇等巨額資產；
– 採用郵政匯款方式匯出現金；
– 用信用證購買大宗昂貴物品；
– 進入賭場購買大量籌碼，然後獲得支票退款，把賭錢變成明錢；
– 購買抽獎產品，再以抽獎為名支取支票；
– 通過多家銀行把小面值的錢換成大面值的鈔票；
– 購買物業時故意將價格報低，再由團伙寫「借據」，證明該款來源合法。
犯罪資金來源包括：
– 毒品走私；
– 損害歐盟國家利益；
– 貪污受賄；
– 團伙犯罪；
– 資助恐怖組織。
從事以下行為者可被視為同夥罪：
– 協助罪犯購買不動產或商業經營資產；
– 幫助管理罪犯的資產和股票；
– 為罪犯開立銀行賬戶；
– 為罪犯成立和管理公司；
– 為罪犯管理國外信託業務。
申報嫌疑資金是律師、公證人和金融機構職業活動的一部份。受理機構為Tracfin。除了Tracfin之外，申報者不得向他人透露有關信息。在證據確鑿的情況下，申報者應直接向檢察官報案。相關機構在誠信申報後不對發生的案件承擔任何民事、刑事或職業責任。申報受理機構對申報者的身份予以保密。為避免引起嫌疑人的懷疑，申報機構多半會繼續和嫌疑者保持業務關係。
為此，如您希望保證匯款的安全，避免不必要的煩惱，最好的辦法是事先向法律或銀行諮詢，瞭解需要具備的資產來源證明，並說明資產用途。不要等遭到Tracfin或稅務局的調查時再倉促應付、造成被動。
責任編輯：德龍
