【大紀元2014年03月24日訊】廣州近期破獲一起重大信用卡套現案件。犯罪嫌疑人冼某某二人自2012年底開始，利用POS機為他人刷信用卡套現，不到一年時間套現金額達2.6億元，非法獲利數百萬元。
廣州2人1年內套現2.6億
近年來，大陸各銀行加大信用卡推廣力度，發起一波又一波的發卡運動。大至購房、購車，小至超市購買日用品，刷卡消費都能實現。人們錢包裡藏著三五張信用卡，已不是甚麼稀奇的事情。有犯罪份子利用銀行漏洞用信用卡套現。
據大陸媒體報導，廣州近期破獲一起重大信用卡套現案件。犯罪嫌疑人冼某某二人自2012年底開始，利用POS機為他人刷信用卡套現，不到一年時間套現金額達2.6億元，非法獲利數百萬元。
浙江省慈溪市一名月收入千餘元的學校保安阿力，因欠外債，他拆東牆補西牆，欠款漏洞越補越大，不知不覺辦了16張信用卡，利用信用卡套現償還高利貸債務。阿力一走了之，留下厚厚一疊信用卡，家人無可奈何。
中介能辦大額信用卡 POS機可輕鬆買到
據天津順達投資管理有限公司工作人員透露，他們能以「行長推薦」的方式辦理數張總額度50萬元的大額信用卡，可「搞定」的銀行有光大銀行、民生銀行、興業銀行等。只要提供身份證、房產證和工作證明。同時收取總額度的10%作為手續費，一部份用於打點關係。
同時也出現了大量辦理POS機的中介機構。北京勤研POS機辦理中心自稱雷經理的工作人員稱，只需提供身份證、銀行卡掃瞄件即可辦理，其他手續都能製作。
雷經理還介紹稱，信用卡套現最好不要刷整數，會引起銀行的懷疑。「當然就算銀行查封了你的機器，我們也有門路重新開通。」
中介、銀行員工和第三方支付企業涉足
大陸信用卡套現活動猖獗，從代辦大額信用卡到違規售賣POS機，再到非法套現服務，已經形成灰色產業鏈，一些中介機構、銀行員工和第三方支付企業牽涉其中。
一家第三方支付企業員工趙先生透露，由於銷售POS機、用戶刷卡都會給企業帶來收益，易寶支付、富友、卡友等支付企業明知買者是用作信用卡套現的，也願意把POS機賣給他們，一些經常更換POS機的不法份子反而成了銷售企業的大客戶。
另外，大陸徵信體系不夠完善，銀行授信、POS機發放等環節審查不嚴，對公民個人信息保護力度也不夠，導致信用卡套現犯罪愈演愈烈。
信用卡套現是指用POS機刷信用卡進行虛假消費，向持卡人直接支付現金並收取手續費的犯罪行為。
（責任編輯：洪昀）
