金管会拟修法开放设立简易券商 最快Q2能申请

【大纪元2025年03月18日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）由于证券商已朝数位转型发展，股市下单超过8成透过线上交易，为进一步降低证券商经营成本，金管会18日宣布将研议修法、开放券商可申请设立简易分支机构，可以协助客户开户、咨询等业务，但不涉及下单交易，预计最快在今年第2季开放申请。

金管会证期局副局长黄厚铭指出，目前线上开户及电子交易比例非常高，为增加券商的营运弹性，金管会研议开放券商得设置或将一般分支机构变更为规模较小、人员精简且业务范围较简化的简易分支机构，以减少经营成本。

黄厚铭说，该简易分支机构不经营证券经纪业务项目，但可依业务需求及人力规划，选择办理财富管理业务或提供客户开户前置作业、招揽及各项咨询服务。他说，简易机构与现行一般机构的资本额要求都是3,000万元，新设并计变更的总家数，每年度不得超过3家。

黄厚铭表示，简易机构在营业保证金将从500万元酌减为200万元，且考量简易分支机构不设经纪业务，也就是没有交割风险，无须缴存交割结算基金。

此外，为强化金融机构风险管理，金管会也宣布自今年7月1日起，金融机构间交易新台币“利率交换契约”（IRS），须提交给期交所强制集中结算。若违反规定将处新台币12万以上、240万元以下罚锾，若限期未改善可按次处罚。

认和科技中资争议 金管会要求银行公会检视资安规范

针对有中资背景的“认和科技”，绕道新加坡来台承接国泰世华银的信用卡核心系统升级专案，经济部长郭智辉表示，将依《两岸人民关系条例》第93条之1，处新台币217万元罚锾。

对此，金管会银行局主秘王允中18日表示，针对银行资通系统软硬体的开发、建置与维运服务的供应商，已订有相关风险管理要求。金管会先前也要求金融业，若承接有国安、资安疑虑的资讯业务采购案，必须进行风险评估，也不可以使用危害国家资通安全的产品。

王允中说，对于个案将请银行公会检视资通安全管理规范，除了强化风控外，预计将跨部会合作，对资安厂商的管理机制交换意见。

责任编辑：陈玟绮