【大纪元2025年01月24日讯】（大纪元记者夏楚君澳洲悉尼编译报导）澳洲国民银行（NAB）披露，在2024年最后两个月，该行成功阻止了客户近5,000万澳元资金流向潜在的诈骗分子。随着诈骗案件日益增多，银行呼吁电信公司和社媒平台加强防范诈骗的责任。
NAB透露，去年最后两个月，通过警告客户可能正付款给诈骗犯，成功避免了4,850万澳元的损失。其中，仅在12月，客户就放弃了2,600万澳元的付款，而11月则避免了2,250万澳元的潜在诈骗。
NAB已将投资诈骗、恋爱诈骗、账单诈骗以及商品与服务诈骗列入重点防范对象，并采取了多种技术手段，包括行为技术，来判断一笔支付是否涉及诈骗。
NAB反诈骗业务负责人希恩（Chris Sheehan）在接受《澳洲人报》采访时表示：“这是一种支付本身的特征与客户平时消费模式是否一致的结合，同时还考虑支付者的行为表现。我们可以捕捉到客户可能感到困惑的信号，或者他们在支付时似乎受到了胁迫的迹象。我们汇总所有信号，通过这些不同的信号来触发警报。”
此外，他呼吁，电信公司和社媒平台需要在保护澳人免受诈骗方面尽自己的一份力量。
“几乎100%的诈骗行为源自在线平台或通过电信运营商。这些行业在防范受害者面临诈骗方面扮演着重要的角色。”
“银行无法看到犯罪分子通过短信、电话、社媒或可疑网站与某人互动的过程，直到有人试图转账或付款。”希恩说。
“我们作为银行的责任是尽量保护客户，避免他们的付款流向骗子……但我对目前从电信公司和数字平台得到的反馈感到失望……它们有责任，必须承担起这个责任。”
澳洲竞争与消费者委员会（ACCC）的防诈网站Scamwatch发布的数据显示，去年，该网站接到了近25万起诈骗投诉，损失金额高达3.187亿澳元。
针对一部分诈骗行为，如诈骗分子截获账单或支付的请求，银行及其它金融机构即将推出国家姓名匹配服务进行打击。
该集中式系统已建设完成，目前处于测试阶段，官方尚未确认具体推出的时间。业内知情人士透露，预计将于5月推出。
在截至去年6月底的12个月中，向金融投诉监察专员（Financial Complaints Ombudsman）提出的诈骗投诉激增至近11,000起，比前一年激增了81%。与此同时，受害者与银行围绕谁应承担损失费用的问题展开了激烈争论。
责任编辑：宗敏青
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