【大纪元2025年01月10日讯】（英文大纪元记者Alfred Bui报导／夏楚君编译）澳洲的父母被提醒，在帮助子女进入房地产市场时，应注意自身的财务稳定性。
金融比较公司Compare Club的最新研究显示，“父母银行”已成为许多年轻澳洲人购买首套房的热门资金来源，一些父母因此背负债务。
20%父母已提供大额资助
一项针对1,000人的调查显示，大约20%的父母已向子女提供了大额财务援助，其中贷款金额在许多情况下达75,000澳元或更多。
此外，另有47%的父母正考虑提供类似帮助。
Compare Club表示，这种资助模式导致6%的父母陷入债务，约2%的父母甚至不得不采取反向抵押贷款（Reverse mortgage）的方式筹集资金。
“父母银行”的代价
Compare Club研究主管布朗（Kate Browne）表示，“父母银行”虽然是许多年轻澳洲人实现购房梦想的可行途径，但对父母财务安全的影响有待观察。
“当父母耗尽储蓄或背负债务来帮助子女时，他们往往会牺牲自身的财务稳定性。我们甚至看到父母银行实际上像一个无监管的贷款机构运作，但却缺乏应有的安全保障。”
布朗表示，虽然许多年长的澳洲人有能力帮助子女购房，但她建议父母在提供资助前，应仔细考虑对其退休金的影响。
“例如，从财务健康角度来看，人们需要确保自己有足够的资金来支付养老护理等费用。”
她还提到，反向抵押贷款虽然可以作为一种选择，但通常伴随高利率，应谨慎对待。
生活成本压力持续上升
同时，Compare Club的研究显示，越来越多的澳洲人正在承受在账单压力。
根据该公司的账单压力指数（Bill Stress Index），自2024年5月以来，用超过75%收入支付账单的高收入家庭比例飙升了246%。
在各项压力来源中，水电费居首，45%的受访者认为这是主要负担；其次是房贷还款，占26.2%；租金压力占比20.1%。
Compare Club的调查出炉之际，CoreLogic最新数据显示，澳洲房市动态正在改变。
2024年12月，全国房价下跌0.1%，为近两年来首次下降。
CoreLogic研究总监劳利斯（Tim Lawless）表示：“自2024年下半年以来，房价增长持续放缓，主要原因是购房需求因可负担性问题受到抑制，而市场广告供应量趋于上升。”◇
责任编辑：宗敏青
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