【大纪元2024年12月16日讯】（大纪元记者天睿澳洲悉尼编译报导）12月16日，澳洲证券与投资委员会（ASIC）在联邦法庭起诉澳洲汇丰银行存在系统性失职，没能在反诈领域保护好客户，导致许多人损失惨重。
该机构发布声明说，在2020年1月至2024年8月期间，汇丰银行收到大约950起诈骗报告，客户损失2300多万。其中近1600万澳元的损失发生在2023年10月至2024年3月的6个月内。
据称，至少329名汇丰客户沦为诈骗受害者。在诈骗高峰期间，一些汇丰客户的损失高达9万澳元。
澳洲证券与投资委员会表示，汇丰银行早在2023年1月起就意识到诈骗风险的存在以及反诈管控机制存在缺陷，但客户报告遭遇诈骗后，汇丰银行调查诈骗的平均时间长达近5个月，该行在客户最需要帮助的时候辜负了他们的期望，未能履行《电子支付法规》（ePayments Code）规定的义务。
骗子采取了一种号码伪装技术，利用软件把短信发送方伪装成了银行的电话号码，导致诈骗短信和汇丰银行的合法短信出现在一起，诈骗电话的来电显示也是银行的号码。
澳洲证券与投资委员会认为，汇丰未能建立足够的管控机制以防止和检测未经授权的支付行为，而且没能在规定的时间内对客户报告的未授权交易进行调查和及时恢复客户的银行服务。
一些受害者的汇丰银行账户平均花了95天才恢复服务，其中一名客户甚至等了542天才获得完全访问权限。
证券投资委员会副主席考特（Sarah Court）说，汇丰银行存在广泛和系统性的失职行为。“所有银行都需要在打击诈骗的过程中尽其所能。如果我们认为银行未能履行保护客户的义务，我们将毫不犹豫地采取法律行动。”
墨尔本一名工程师亚伦（Aaron）对《悉尼晨锋报》说，他家的汇丰银行住房贷款账户在2月底被骗了4.5万澳元。
当时，他接到了一个自称是汇丰反诈团队成员的电话，由于骗子的来电伪装成了汇丰银行的号码，并且掌握了亚伦的一些个人信息，他们成功说服亚伦提供了多个一次性验证码，最后利用这些验证码接管了他的账户，把每日转账限额从5000澳元提高到5万澳元。
骗子对其他受害者使用的是同样的手法。而汇丰在近一年之后，才改善了其通过网上银行调整每日最高支付限额的功能。
最初，汇丰银行只愿意给亚伦提供一笔1000澳元的“善意补偿”。在亚伦向澳洲金融投诉管理局（AFCA）投诉后，汇丰银行才愿意全额赔偿亚伦的损失，并额外支付2000澳元的善意补偿，虽然该行承认他们的响应本可以更及时，但否认对诈骗导致的损失负有责任。
汇丰银行已经改变了用户提高每日最高支付限额的方式，要求客户先致电银行，才能通过网上银行或者手机APP来增加每日最高支付限额。
汇丰银行发言人表示，该行正在考虑监管机构提出的问题，并将继续与监管机构进行富有建设性的合作。“保护我们的客户免受骗子的侵害仍然是我们的首要任务。我们将继续在欺诈和骗局的预防、侦测和应对方面进行大量投资。”
金融服务部长琼斯（Stephen Jones）表示，冒充汇丰银行工作人员的诈骗案背后可能有多个海外犯罪团伙，他们购买被盗数据，以经营电话中心的方式来运作诈骗。
责任编辑：宗敏青
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