【大纪元2024年11月28日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）诈欺犯罪危害防制条例（打诈专法）今年7月底公布后，金管会近日将公告发布打诈子法，强化银行间的照会机制，未来发生疑似诈骗案件，A银行可向B银行请求提供账户相关资讯，即时拦阻诈骗；该法上路后，尚未列为警示户的“过水账户”也能提早圈存控管，并加快返还受骗款项。
金管会28日发布“金融机构及提供虚拟资产服务事业或人员防制诈欺犯罪危害应遵循事项办法”，就金融机构、提供虚拟资产服务的两个主体，与存款账户、电子支付账户、信用卡及虚拟资产账号等四个管理标的，分别规范同业照会机制、通报司法警察机关机制、金警联防机制、受害人遭诈骗汇出款项返还等作业。
银行局副局长林志吉说明，该办法主要有三项亮点，首先，汇款人如果收入或薪资，与其汇款金额和约定账户比对不合常理，转出方及转入方的银行将有“同业照会机制”的法源依据，可排除个资法限制，有别于过去财金公司的灰名单平台，不能直接提供受款人资讯。
其次，过去有些第三层“过水账户”，因为没有受害人、无法通报为警示账户，在金警联防架构下，银行可以提供这些可疑账户资料给司法警察机关，一旦这些过水账户通报异常态样后，可提早进行圈存和管制。
最后，林志吉指出，诈骗集团取得银行账号行诈，遭警方破获时，这些开户人经常避不出面，需要警察协寻长达一个月，未来子法授权警方针对单纯案件、确定金额来自受害人，可指示银行加速返还受骗款项。不过，涉及到复杂交易，返还速度仍视法院审理进度而定。
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