【大纪元2024年10月20日讯】（大纪元记者侯骏霖台湾台北报导）近期金管会指出，虚拟资产专法草案预计今年12月底前出炉，后续将对外办理公听会，再依外界意见进行调整，明年6月拟报行政院审查。警方认为，虚拟资产服务法制化后，建议在虚币转法币或法币转虚币之间的交换、移转、保管进行管制，才较有机会追回诈款。
《洗钱防制法》今年7月31日修正发布，增订虚拟资产服务商的洗钱防制登记制度，并授权金管会订定洗钱防制登记的申请条件、程序、撤销或废止登记、虚拟资产上下架的审查机制、防止不公正交易机制、自有资产与客户资产分离保管方式、钱包管理机制及其他应遵行事项的办法。
刑事局打诈中心金融股股长洪丞奇对《大纪元时报》表示，《洗钱防制法》修正案是今年对虚拟货币最重要法案，新法规定将虚拟资产服务的提供者，例如脸书（Facebook）等纳入管制范围内，如果有业者要做虚拟资产服务，就一定要登记，否则被抓到可处最高两年以下有期徒刑，或新台币500万元以下罚金。
洪丞奇指出，不仅国内26家有签署法遵声明的VASP业者需要登记，就连国外业者像币安这样的大企业，也会被要求登记，未来境外虚拟资产服务公司要提供服务，必须在台湾落地、设立分公司，并完成相关的洗钱防制声明，否则可以阻断你的网路连结。
洪丞奇认为，尽管《洗钱防制法》修正案已三读通过，但执法方面的施行细则及规范还没出来，金管会正研议虚拟资产专法，预计年底出炉，未来对虚拟资产定义、服务、交易的规范将更全面。
洪丞奇说，在银行实体账户之间，大笔金额汇款都有延滞期间，或是有每日转出限额、关怀提问等多重机制来发挥阻诈功效，但刑事局统计，从民众点进脸书的投资广告、到确定无法出金受骗，虚拟货币诈骗的平均报案时间长达45天，要追回款项就非常困难。他建议，应对虚币转法币或法币转虚币之间的交换、移转、保管进行管制。
针对警方面对的难题，洪丞奇表示，现在实务上遇到很多诈骗集团车手，在警察到场抓人时，车手会佯称自己是个人币商，与民众进行虚拟资产交易，借此规避刑责，因为民众新台币100万现金，确实换得3万颗泰达币（USDT）在钱包内，法官就可能会认为是商业行为的纠纷。
不过，洪丞奇说，虚拟资产登记制一旦上路后，第一线或其他执法单位只要确认你是没牌业者、未经金管会登记，就能直接送办，这对于警方办案很有帮助。他提醒，民众不要轻易相信虚拟资产一夜致富的投资话术、保持警觉。
责任编辑：郑桦
