揭密大陆网购身份证、银行卡黑色产业链

【大纪元2016年08月29日讯】近日，陆媒报导，大陆网上非法买卖身份证、银行卡已成完整黑色产业链，其下游是电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等犯罪行为。

北京一案件 嫌犯购买87张银行卡作为洗钱工具

据大陆《北京青年报》8月28日报导，近日北京警方破获一案件，嫌犯是一企业的前技术研发人员，他掌握了公司与银联的密钥，伪造指令让银联向指定银行卡打款。

嫌犯从2015年5月到2016年7月初，共作案1,800多次，单笔最小几百元，最大不过5,000元，共转走公司600多万。

嫌犯为了隐藏自己的身份资讯，网购了大量银行卡，将公司的钱转到这些卡上，之后再取出存到自己的卡里。该案共涉87张银行卡，遍布14个省市地区。在抓捕现场，数十张身份证、银行卡被当场起获。

据嫌犯介绍，身份证是网上购买的，身份证、银行卡、U盾、手机卡、开户资料，这一套售价在500元到1,000元不等，他花费上万元购买这些证件。

网上公开叫卖身份证、银行卡

报导称，该案让网购身份证、银行卡的黑色链条浮出水面。该报记者在搜索引擎上搜索关键字“身份证”，一个名为“××证件8号客服”的商家出现。当询问是否可以购买身份证件时，商家发来一个链接，并称可以自己挑想要的身份证。网页内有50张身份证照片，有男有女，年龄跨度很大，北京、湖南、四川的都有。商家称，这些身份证都是收购来的，绝对靠谱，售价在500元左右。

而在搜索引擎上搜索“银行卡”时，看到多条公开叫卖银行卡的资讯。其添加了几个QQ号码，当以买主的身份询问是否售卖银行卡，均得到商家肯定答复。

商家称，在这里可以买到包括身份证、银行卡、网银U盾开户资料及绑定的手机电话卡等一套产品，售价500元到1,300元不等。

最终在一名为“诚信”的商家处，该记者以700元价格谈成一套，货到付款。“诚信”说他们的身份证都是公安系统查过的，不是假证，否则办不出银行卡。关于这些身份证的获取源，商家不愿意透露，“你不知道的事情多了去了，要的人多了去了”。

约一周左右，该报记者网购的一套证件到货，身份证、银行卡、手机卡一样不少，这套证件发自广东省潮州市。身份证本人为重庆市梁平县1998年出生的女孩，签发日期是2014年9月12日，有效期10年。

银行卡是建行的龙卡，里面还有10元钱，开户资料上显示该卡2016年8月2日开通。办卡人的地址是四川省德阳市。商家把手机号、银行卡号、网银密码、U盾密码等都写在开户资料上。

经过验证，这个身份证为真，银行卡也可以正常使用。

在收货付款后，商家透露身份证都是通过所谓“丢失”这个“特殊渠道”弄来的真身份证。商家获取身份证后，冒用其身份资讯到银行开户。

网上贩卖身份证、银行卡已成黑色产业链

北青报记者咨询了这张身份证的签发处重庆梁平县公安局。据警方称，这张身份证的主人可能遗失了身份证，其办理了新的身份证件，原先的身份证件依旧有效。

据多地警方披露，近年来网上贩卖身份证、银行卡日益猖獗。身份证来源，一部分是丢失的，另一部分是本人自己卖的。

而不法分子在获得身份证后，会选择与身份证主人容貌、年龄相似的人到银行去办卡，被雇佣的人办一张卡能赚几十元。去银行前，办卡人会接受培训，熟记身份证主人的资讯，一旦被办卡银行发现问题，就会说“身份证是捡来的”。

报导称，目前网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链，产业链主要是三个重要环节：收购身份证、冒名办银行卡、网上卖银行卡。

而这条黑色产业链的另一端是电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等一系列犯罪行为。#

责任编辑：孙芸