大量黑钱通过美国大银行海外银行账户流入美国金融系统
【大纪元2月5日讯】 美国参院调查委员会民主党幕僚星期天公布最新报告，指出有大量黑钱通过提供高风险海外银行账户的美国大银行流入美国金融系统，而被点名的银行其中有四家是美国前六大银行，包括JP摩根大通、花旗、美国银行与First Union。
报告中说，这些银行大多对其客户的背景一无所知，因为“多数美国银行没有足够的反洗钱防御机制来监控这些银行”，这个问题一直广泛存在，而且至今未获解决。
工商时报指出，这分报告调查了过去一年美国银行业与海外银行的金融合作关系，这种关系允许外国银行在美国的银行开户，获得进入美国金融体系的管道。尽管这些钱中有多少是“脏钱”或有问题尚不得而知，但报告中指出，至少有十二家海外银行在近几年来已经透过美国对应账户，将数十亿美元的金钱移入美国金融体系。
自从一九九九年爆发疑似有七十亿美元俄罗斯黑钱透过纽约银行的三个账户洗钱事件之后，外界就格外注意美国金融体系的漏洞。纽约银行在该案中并没有被查到任何不当行为。
这份报告强调问题并不能等闲视之，而且质疑美国银行业能否有效监控每天透过电子系统流通的数十亿美元资金。被点名的国外银行则包括与First Union往来的多明尼加银行不列颠商贸银行（British Trade & Commerce），以及位在加勒比海岛国安也卡及巴布达的美国国际银行（AIG），这家银行与美国银行、JP摩根大通银行等五大银行合作，目前则正在进行清算。
许多美国银行都开设所谓的海外业务，这些业务可以在一些银行措施不像美国那样严格的国家，例如巴哈马进行。由此，银行可以提供高投资回报或者上税较低。
银行政策的松懈意味着每年有数十亿通过非法途径，如毒品贩运，网上赌博和投资诈骗等获得的美元流入美国。 洗钱者通常把非法获得的现金转换成看似合法的投资，打击洗钱交易的重要一步是找出这些非法钱财的来源。
布什政府是否将继续前任政府在打击洗钱交易方面的政策尚不得而知。 共和党指责克林顿政府制定的政策对在美国行业的国外银行构成了歧视。
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