【大紀元2025年03月11日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）台灣銀行夫妻檔行員涉嫌成詐騙集團的內鬼，自2021年4月至2024年7月間，與客戶有不當資金往來、涉及協助客戶洗錢等情事，詐騙所得逾新台幣1億元。金管會11日以未完善建立異常交易態樣、未確實執行內控等理由，對台灣銀行祭出重罰2,200萬元。
知名律師游光德涉嫌夥同台銀郭姓、黃姓夫婦檔行員組成詐騙集團，並透過專業知識協助假幣商逃避查緝、開設人頭公司將詐騙所得藉由海外虛擬貨幣USDT（泰達幣）洗錢，不法所得高達1億1477萬元。
銀行副局長侯立洋表示，台灣銀行在辦理行員外出開戶、存匯交易、客戶身分持續審查，以及帳戶監控作業、員工異常行為管理等機制，有未完善建立及未確實執行內部控制制度的情事。因此，金管會依《銀行法》第129條第7款規定，核處台灣銀行2,200萬元罰鍰。
侯立洋指出，這是繼中信銀行、聯邦銀行後，近年國內第3起銀行行員涉及詐騙的案件，台灣銀行的裁罰金額也最高，當初中信銀行罰鍰為2,000萬元。他說，金管會適用法條最高可處5,000萬元，而決定比前2家銀行罰更多，是因為台灣銀行特定行員的涉案情節較重，內控缺失態樣也較多所致。
金管會也提出三點要求，第一、台銀應依比例原則，全面檢討本案違失行為所涉分行內控牽制人員、督導管理人員及總行相關單位人員的責任；第二、台銀應就此案相關缺失，對現行交易與帳戶監控、行員異常行為調查與管理等機制完善程度深入檢討，研議強化改善措施；第三、請台銀針對疑似洗錢或資恐交易態樣的研判作業，改為總行集中審查辦理，並盡速落實執行。
責任編輯：呂美琪
