【大紀元2025年01月24日訊】（大紀元記者夏楚君澳洲悉尼編譯報導）澳洲國民銀行（NAB）披露，在2024年最後兩個月，該行成功阻止了客戶近5,000萬澳元資金流向潛在的詐騙分子。隨著詐騙案件日益增多，銀行呼籲電信公司和社媒平台加強防範詐騙的責任。
NAB透露，去年最後兩個月，通過警告客戶可能正付款給詐騙犯，成功避免了4,850萬澳元的損失。其中，僅在12月，客戶就放棄了2,600萬澳元的付款，而11月則避免了2,250萬澳元的潛在詐騙。
NAB已將投資詐騙、戀愛詐騙、帳單詐騙以及商品與服務詐騙列入重點防範對象，並採取了多種技術手段，包括行為技術，來判斷一筆支付是否涉及詐騙。
NAB反詐騙業務負責人希恩（Chris Sheehan）在接受《澳洲人報》採訪時表示：「這是一種支付本身的特徵與客戶平時消費模式是否一致的結合，同時還考慮支付者的行為表現。我們可以捕捉到客戶可能感到困惑的信號，或者他們在支付時似乎受到了脅迫的跡象。我們匯總所有信號，通過這些不同的信號來觸發警報。」
此外，他呼籲，電信公司和社媒平台需要在保護澳人免受詐騙方面儘自己的一份力量。
「幾乎100%的詐騙行為源自在線平台或通過電信運營商。這些行業在防範受害者面臨詐騙方面扮演著重要的角色。」
「銀行無法看到犯罪分子通過短信、電話、社媒或可疑網站與某人互動的過程，直到有人試圖轉帳或付款。」希恩說。
「我們作為銀行的責任是儘量保護客戶，避免他們的付款流向騙子……但我對目前從電信公司和數字平台得到的反饋感到失望……它們有責任，必須承擔起這個責任。」
澳洲競爭與消費者委員會（ACCC）的防詐網站Scamwatch發布的數據顯示，去年，該網站接到了近25萬起詐騙投訴，損失金額高達3.187億澳元。
針對一部分詐騙行為，如詐騙分子截獲帳單或支付的請求，銀行及其它金融機構即將推出國家姓名匹配服務進行打擊。
該集中式系統已建設完成，目前處於測試階段，官方尚未確認具體推出的時間。業內知情人士透露，預計將於5月推出。
在截至去年6月底的12個月中，向金融投訴監察專員（Financial Complaints Ombudsman）提出的詐騙投訴激增至近11,000起，比前一年激增了81%。與此同時，受害者與銀行圍繞誰應承擔損失費用的問題展開了激烈爭論。
責任編輯：宗敏青
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