「銀行調查員」騙局在安省東部蔓延

【大紀元2024年08月26日訊】（大紀元記者王蘭多倫多報導）安省警察局和加拿大反詐騙中心警告人們，警惕冒充加拿大主要銀行調查員的詐騙者。

「銀行調查員」騙局涉及某人打電話聲稱來自銀行、警察或線上零售商，請求目標幫助對其銀行帳戶的違規行為進行「持續調查」。

詐欺者會說服受害者將Interac電子轉帳交易發送到他們自己的手機。犯罪嫌疑人將指導受害者執行將自己添加為收款人並提高每日Interac電子轉帳限額所需的步驟。

嫌疑人提供受害者必須用於轉帳的電子轉帳問題和答案。一旦受害者將Interac電子轉帳交易發送到自己的手機號碼，犯罪嫌疑人就會要求受害者提供「代碼」，該代碼是收到的Interac電子轉帳URL/連結的最後部分。如果受害者提供URL，嫌疑人就可以將資金存入自己的帳戶。

在某些情況下，詐騙者可能會要求目標提供其銀行帳戶的登入訊息，包括雙重認證碼，作為「調查」的一部分，然後詐騙者可以存取受害者的資金。

更多相似的騙局可以在加拿大反詐騙中心的網站上找到，其中詐騙者甚至聲稱自己是加拿大反詐騙中心的員工。

保護自己的方法

安省警察局（OPP）表示，當接到任何要求付款或獲取財務信息的電話時，即使看起來合法，也要小心危險信號。

通常，詐騙者會偽造被冒充機構的電話號碼，使電話看起來合法。詐騙者還可能獲得目標的一些個人信息，例如姓名、出生日期、地址或借記卡號。欺詐者通常會提供借記卡或信用卡的前4位號碼，以試圖證明其合法性。請記住，特定金融機構的大多數借記卡和信用卡號碼均以相同的四個數字開頭。

以下是一些保護自己免遭欺詐的方法：

●金融機構或網上商家絕不會要求您將資金轉入外部帳戶。

●金融機構或公安機關絕不會要求您交出銀行卡，也不會到您的住所領取銀行卡。

●切勿向任何人提供通過電子郵件或短信收到的鏈接或URL的詳細信息，也切勿提供通過短信或電子郵件收到的代碼，因為這些代碼可以讓欺詐者訪問您的帳戶。

●如果您接到聲稱來自您的金融機構的電話，請告知呼叫者您會給他們回電。結束通話，如果可能，請使用其它電話撥打銀行或信用卡背面的號碼，或者等待10分鍾後再撥出電話。

●切勿提供對您的計算機或智能手機的遠程訪問。

加拿大反欺詐中心表示，「銀行調查員」欺詐者的電話往往發生在清晨，當受害者仍在睡覺或不清醒時。

如果您是此類詐騙或任何其它類型詐騙的受害者，即使您沒有損失任何金錢，也可以在線向加拿大反欺詐中心舉報。當局還建議向當地警方報告。

責任編輯：嚴楓