【大紀元2024年12月18日訊】 （大紀元記者楊清清加拿大溫哥華報導）根據卑詩省證券委員會（BCSC）近日公布的裁決書，大溫華裔女子張美雲（Meiyun Zhang，中文音譯）因投資詐騙被處以300萬元的行政罰款。
卑詩省證券委員會命令張美雲辭去其作為投資發行人或註冊人董事或高管的任何職位，同時返還791,642元非法收益，並永久禁止張從事與資本市場相關的投資業務。
2014年至2016年期間，張美雲透過欺詐手段從3名溫哥華和列治文的投資者手中籌集了3,152,1103元。 張向投資者承諾，將他們的資金用於支持來加拿大的中國留學生和遊客，並承諾提供高達10%的月回報率，且無風險。
欺騙手段：定期送禮加威脅
裁決書中寫道：「張在向投資者尋求更多資金時表現出堅持不懈，不僅通過大量的溝通來實現（目標），在某些情況下她返還了投資者的資金以取得投資者的信任。
「張根據投資者的性格特點調整她的話術。她利用某位投資者對在加拿大的中國學生的同情心，提到了（受害者）JL的孩子，並告訴JL，其投資將積累功德；當銀行出納警察告JL不要按照張的指示將資金轉移到某個帳戶時，張告訴JL不要再去那家銀行，並換到另一家銀行；當JL表示想停止投資時，張拒絕了JL的要求；張定期贈送禮物和獎金給（受害者）JL，以鼓勵她繼續投資。張欺騙JL，說這些禮物和獎金是學生及其家人為了表達謝意，因為她的投資正在幫助他們。
「張瞄準了那些投資經驗不足甚至完全沒有經驗的投資者，尤其是不會講英語或以英語為第二語言的投資者；
「張通過與投資者建立友誼來鼓勵他們投資並持續投資。他們因為與張的友誼而投資，也因為信任她而投資；
張鼓勵一位投資者用信用卡取款進行投資，並鼓勵另一位投資者以她的房產作為抵押，申請高利率貸款進行投資；當LD停止投資時，張威脅她，如果不繼續投資，就無法取回她之前的投資款項。」
非法收益用於賭博和個人消費
張將欺詐所得用於個人用途，包括：95,200 被存入張的帳戶；352,513 被以現金形式取走；74,643 用於賭場消費；31,880 被轉給張使用的一家匯款服務提供商，通過該服務商將資金（包括投資者的資金）轉移到傳統銀行渠道之外；589,988 的資金存入張丈夫的帳戶後，被張用來償還部分投資者的款項。裁決寫道：「我們發現，這些償還款項是為了建立投資者對張的信任。因此，這些款項實際上是張欺詐計劃的一部分。」
證券委員會在裁決中說：「證據清楚表明，張使用她丈夫的帳戶來存入和提取資金，以滿足她個人的目的。有證據顯示，張和她的丈夫是賭場的常客，並且經常參與高額賭博活動。根據所有證據，我們得出結論：張能夠根據自己的意願使用存入她丈夫帳戶的資金，並將這些資金用於她自身的利益；而且，這些資金是按照張的指示存入這些帳戶的。」
張美雲未出席關於該欺詐案和有關制裁決定的聽證會。
卑詩省證券委員會在新聞稿中表示，若成功追繳到返還款，將分配給受害者。◇
責任編輯：李盈
